Planificación Financiera y Patrimonial

 

Planificar tus Finanzas y tu Patrimonio

 

Lo primero es lo primero.

Y lo primero es saber quiénes somos, donde estamos y que queremos.

 

Creación del Plan Financiero

Para nosotros es imprescindible conocerte, conocer tu situación y tus objetivos financieros. A partir de este conocimiento podemos crear un Plan Financiero para ti.

Este Plan Financiero puede contener varios objetivos, desde la planificación para la jubilación, a un plan para disfrutar de un año sabático en el futuro, el viaje soñado para celebrar las bodas de plata, regalar a sus hijos o a sus nietos la formación en la universidad del mundo que deseen, … o cualquier otro. O uno tan simple como es hacer crecer su patrimonio a largo plazo. Serán tus objetivos.

 

Ayudarte a invertir

Una vez creado el Plan Financiero, se define la estrategia a seguir, que incluye la composición de las carteras, plazo temporal asignado a las mismas, controles de riesgo, controles de rendimiento, controles de riesgos de mercado, etc.

Con la recomendación de inversión de las carteras, tu das las ordenes correspondientes en tu banco. Por nuestra parte se realiza un seguimiento diario de las carteras. Recibirás un informe mensual, o extraordinario, cuando sea necesario realizar algún tipo de acción sobre la cartera.

Una vez cumplida la estrategia volveremos a revisar contigo tu situación y tus objetivos. La vida está llena de sorpresas que cambian nuestra realidad: hijos que vienen, cambios de trabajo, herencias, etc… Con la nueva realidad, volvemos a iniciar el proceso.

En cualquier caso, al menos una vez al año revisaremos conjuntamente contigo el Plan Financiero.

 

Control de Riesgo

En nuestra opinión, es fundamental controlar el riesgo de la inversión. Si es importante ganar, mucho más es no perder.

Para ello, lo que hacemos es una selección de los productos donde invertir y un seguimiento diario. Los parámetros que principalmente vigilamos son: la volatilidad, la variación de la probabilidad de ganar frente a perder mediante la ratio VaR/EaR, que calculamos sobre datos de cotización histórica mínima de 3 años, cambios en el rating de agencia tanto para el emisor como para el producto, y otros.

 

Reducir costes financieros

Podemos ayudarte a negociar mejores condiciones económicas con tu banco.

Por otro lado, con algunos bancos tenemos acuerdos de colaboración.

Por estos acuerdos los bancos nos pagan unas comisiones, que no suponen sobrecosto para ti, y te las descontamos en la factura por nuestros servicios.